Chega um momento em que todo empreendedor sente a necessidade de ampliar seu negócio e, por isso, aprende como investir na sua empresa sem impactar as operações e atividades em andamento.
É claro que dá medo em alavancar a marca, afinal, são muitos desafios associados a uma expansão. Vender mais e para mais pessoas requer um planejamento estratégico e financeiro de alta qualidade para estruturar o negócio antes do crescimento.
E como nem sempre dá para contar com recursos de todos os sócios envolvidos, é necessário pesquisar fontes externas de investimento.
Leia até o final e descubra tudo o que precisa para alavancar sua organização: as melhores estratégias de crescimento e como conseguir dinheiro para investir na empresa!
Qual a importância do planejamento financeiro para empresas?
O planejamento financeiro é o primeiro passo para entender a melhor hora para iniciar o aporte de investimentos no negócio. Ele contribui para as tomadas de decisão, deixando claro o que precisa ser feito.
Além disso, ajuda a identificar os pontos fortes e os de melhoria e entender a situação real que a organização se encontra.
Ao incluir objetivos, metas e prazos para o crescimento, o planejamento financeiro serve como um guia que mostra onde a empresa está, seu objetivo e como alcançar as metas de curto, médio e longo prazo.
Portanto, esse documento é estratégico para projetar vendas, receita e despesas ao longo dos anos.
Entenda melhor a importância do planejamento financeiro para empresas:
- organização do orçamento geral e de cada setor;
- identificação de desperdício de recursos;
- melhor previsão de possíveis cenários financeiros;
- otimização do fluxo de caixa;
- orientação de trabalho para empreendedores e gestores.
Leia também: Consórcio para empresas: comece a planejar para crescer
Como investir na sua empresa?
Para investir na sua empresa e manter suas finanças equilibradas, o primeiro passo é definir o seu objetivo: elevar o faturamento, abrir novas unidades, entrar em novos mercados/locais, contratar mais colaboradores?
Depois, é preciso montar um planejamento estratégico para determinar as ações necessárias para alcançar todas suas metas. Não se esqueça de ser objetivo (quero vender mais 20% ou abrir duas novas unidades) e definir prazos (em até 12 meses).
Esses passos são essenciais para entender a situação atual da marca e compreender o quanto ela precisa de recursos para atingir o marco desejado de crescimento.
Afinal, se a operação estiver sobrecarregada, é impossível pedir para que ela produza ainda mais a fim de atender mais clientes. É preciso entender o que precisa ser melhorado antes de receber o dinheiro do investimento.
Identifique o valor e os meios de investimentos
Após realizar melhorias internas e preparar a empresa para crescer, é hora de identificar o quanto necessita para colocar em prática o planejado. E isso inclui desde obras até a contratação de novas tecnologias e colaboradores.
Com um valor em mãos, é possível buscar as melhores estratégias de investimentos (falaremos sobre elas a seguir!). Afinal, se não há capital próprio para injetar no negócio, o empreendedor deve buscar fontes externas.
Para isso, organize tudo o que precisa: valor de captação, como os recursos serão utilizados, a projeção dos resultados financeiros, entre outros dados.
Quais as melhores estratégias de crescimento?
É verdade que existem muitas estratégias de crescimento que se aplicam em empresas de diferentes portes e segmentos. Porém, algumas delas são geralmente mais utilizadas. Confira quais são!
Consórcio
O consórcio é uma ótima estratégia de crescimento justamente por ser um investimento de médio a longo prazo. Ele funciona de forma similar a uma poupança coletiva: pessoas jurídicas se unem em um grupo para obter o valor do crédito contratado durante a vigência do contrato.
Todos os trâmites são realizados pela administradora responsável, que faz a cobrança das parcelas mensais, a gestão do fundo comum e o gerenciamento das assembleias, que são reuniões para sortear um ou mais contemplados com a carta de crédito. Além disso, se o participante quiser antecipar o recebimento do crédito, pode ofertar lances!
E tudo isso pagando taxas de administração e fundo de reserva, sem a presença das tão temidas taxas de juros.
Quer saber mais sobre essa modalidade de autofinanciamento, leia nosso artigo completo: Saiba mais sobre como funciona um consórcio!
Adicionar novos sócios
Outra forma de expandir a empresa é aumentar o seu quadro societário e encontrar um ou mais sócios para somar financeiramente com o negócio. E isso pode ser feito de várias formas:
- sócios que injetam dinheiro e participam ativamente das operações da marca;
- sócios-investidores, que aporte de dinheiro, possuem participação no lucro, porém não atuam nas atividades operacionais e nem na tomada de decisão;
- investidores-anjo: investidores que injetam recursos próprios principalmente em empresas em estágios iniciais de maturidade, como startups. Além do capital, eles oferecem sua experiência, seu conhecimento de mercado e suas redes de contato para alavancar o negócio.
Investimentos no mercado financeiro
Aqui, há duas opções: se tornar um investidor jurídico de renda fixa e/ou variável ou abrir o capital da empresa para receber aporte de acionistas com venda de ações na bolsa de valores.
Só que essa segunda opção é feita por empresas de grande porte e alto faturamento, que precisam de valores elevados para fazer investimentos, como Petrobras, Vale, Itaú Unibanco e Magazine Luiza.
Já a primeira opção é viável para todos os modelos de negócio! Assim, o empreendedor não deixa o dinheiro parado, usando-o para fazer ainda mais dinheiro com os juros recebidos das aplicações.
Pessoas jurídicas podem investir em renda fixa (menos no Tesouro Direto) e variável. Confira as opções:
- renda fixa: CDB (Certificados de Depósito Bancário), LCIs e LCAs (Letras de Crédito Imobiliárias e do Agronegócio); CRIs e CRAs (Certificado de Recebíveis Imobiliários e do Agronegócio); Debêntures; e Fundos de renda fixa.
- renda variável: ações; fundos de investimentos; ETFs (Exchange Traded Funds); criptomoedas; COE (Certificado de Operações Estruturadas); entre outros.
Aprenda mais: Conheça a importância da diversificação de investimentos financeiros!
Empréstimos bancários
Há também a opção de pedir empréstimos a bancos e outras instituições financeiras. Apesar do lado positivo de receber o dinheiro todo de uma só vez, essa modalidade de crédito possui taxas de juros elevadas, o que pode complicar o pagamento ao longo dos anos.
Outra forma de fazer empréstimos é por meio de programas oferecidos pelo Governo Federal do Brasil, como o BNDES Crédito Pequenas Empresas e Programa Nacional de Apoio às Microempresas e Empresas de Pequeno Porte (PRONAMPE).
Como conseguir dinheiro para investir na empresa?
A nova linha de crédito da Racon, o PR1ME, oferece cotas de até R$1 milhão para você investir na sua empresa!
Esse consórcio permite ampliar o patrimônio da maneira desejada, com flexibilidade de uso do crédito. Além disso, não cobra taxa de juros e disponibiliza até 220 meses para pagar.
E tudo isso com parcelas mensais que cabem no seu bolso, sem impactar o funcionamento do negócio. O que permite incluir investimentos no planejamento estratégico e fazê-los de forma organizada e assertiva.
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