Uma das perguntas que mais movimentam o pensamento daqueles que desejam construir um patrimônio sólido, garantir uma renda passiva de longo prazo e até mesmo estruturar uma forma de previdência imobiliária, é se vale a pena comprar imóvel para alugar.
Em tempos de incertezas econômicas, o mercado imobiliário se destaca como uma alternativa segura e estratégica. Além disso, nos últimos anos, o aluguel residencial valorizou-se de forma constante e tornou-se uma opção cada vez mais atrativa para investidores de diferentes perfis.
Segundo o índice FipeZap de maio de 2025, os aluguéis residenciais no Brasil apresentaram uma alta acumulada de 16,8% nos últimos 12 meses — crescimento bem acima da inflação oficial do período, que ficou em 4,2%, conforme o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE).
Esse dado revela não apenas a resiliência do setor, mas também a crescente demanda por moradias alugadas, especialmente em grandes centros urbanos, em que o acesso ao crédito continua restrito para parte da população.
Além da valorização patrimonial, investir em imóveis oferece vantagens como segurança jurídica, previsibilidade de renda e menor volatilidade em comparação com ativos de renda variável.
No entanto, como qualquer investimento, essa decisão exige planejamento, conhecimento e análise dos riscos e retornos envolvidos.
Se você pensa em diversificar sua carteira ou iniciar no mercado imobiliário, este conteúdo é para você. Neste artigo, saiba qual é o retorno de alugar imóvel, quais são os custos para esse investimento, os benefícios e o passo a passo para adquirir seu primeiro bem com foco em locação. Vamos lá?
Qual é o retorno de alugar imóvel?
A resposta varia conforme a localização, tipo do imóvel e estratégia do investidor. Em média, o retorno bruto anual com aluguéis gira entre 4% e 6% do valor do imóvel, de acordo com o levantamento do FipeZap que mencionamos. Em regiões com maior demanda, como São Paulo e Florianópolis, esse índice pode ultrapassar 7% ao ano.
Por exemplo, um apartamento de R$ 500 mil em bairros valorizados de Curitiba pode render cerca de R$ 2.800 mensais em aluguel, o que totaliza R$ 33.600 ao ano — um retorno de 6,7% sem considerar a valorização do imóvel.
Ao comparar com outras formas de investimento, como a renda fixa (que hoje oferece em média 1,1% ao mês ou 13,9% ao ano, brutos), o aluguel pode parecer menos atrativo. No entanto, é necessário que o interessado considere a segurança patrimonial, a valorização do imóvel ao longo do tempo e a renda passiva contínua.
Quais são os custos para alugar um imóvel?
Ainda que esse tipo de investimento ofereça boas perspectivas, é necessário que o interessado compreenda todos os custos que têm relação com a locação de imóveis, afinal, esses valores afetam diretamente o retorno líquido da operação. A seguir, veja quais são os custos para alugar um imóvel.
- Imposto Predial e Territorial Urbano (IPTU): varia de cidade para cidade. Em São Paulo, por exemplo, pode ultrapassar R$ 3.000 por ano para imóveis de médio porte, de acordo com a base de cálculos da prefeitura da capital paulista;
- Taxas de administração: geralmente, imobiliárias cobram entre 8% e 12% do valor do aluguel mensal;
- Manutenção e reparos: despesas com consertos, pintura e modernizações entre inquilinos;
- Seguro fiança ou caução: podem ser exigidos para garantir o pagamento do aluguel;
- Vacância: períodos em que o imóvel fica desocupado entre locações, o que afeta a renda.
Ao considerar esses fatores, o investimento imobiliário para aluguel se mostra não apenas viável, mas também vantajoso, tanto para quem deseja renda quanto para quem busca valorização patrimonial.
Vale a pena comprar imóvel para alugar? 5 razões para considerar
Sim! Este tipo de investimento combina segurança, estabilidade e retorno previsível, o que é ideal para quem busca construir um patrimônio sólido e diversificar sua carteira de investimentos. Abaixo, listamos 5 razões pelas quais vale a pena comprar imóvel para alugar.
Renda passiva mensal estável
Diferente de ações ou criptomoedas, o aluguel proporciona receita constante. Mesmo durante períodos de crise econômica, a demanda por moradia se mantém, o que garante fluxo de caixa recorrente para o investidor.
Alavancagem patrimonial
Imóveis tendem a valorizar, principalmente em áreas com crescimento urbano. Em 2024, quem optou por esse investimento, embolsou uma rentabilidade média de 19,1% ao ano, revela o estudo mais recente do Instituto Brasileiro de Economia da Fundação Getulio Vargas (FGV-IBRE) com o QuintoAndar.
Proteção contra a inflação
Os contratos de aluguel costumam ser reajustados anualmente e seguem indicadores como o IPCA ou o IGP-M. Essa segurança preserva o poder de compra do investidor e garante equilíbrio nos ganhos e, por isso, é uma das razões por que vale a pena comprar imóvel para alugar.
Segurança jurídica e estabilidade
O imóvel é um ativo tangível, de baixo risco e alta liquidez em mercados aquecidos. Além disso, as leis brasileiras oferecem proteção ao locador em contratos bem elaborados.
Alta demanda por locação em grandes centros
A crescente urbanização e a dificuldade de acesso ao crédito habitacional mantêm alta a procura por imóveis para alugar, especialmente entre jovens e profissionais em mobilidade.
Se considerarmos esses fatores por que vale a pena comprar imóvel para alugar, o investimento imobiliário para aluguel não é apenas viável, mas também vantajoso, tanto para quem deseja renda quanto para quem busca alavancagem patrimonial.
Como comprar um imóvel para alugar?
Saber a maneira de realizar essa transação envolve mais do que simplesmente escolher um apartamento ou casa. É preciso estratégia, pesquisa e cuidado em cada etapa do processo para garantir boa rentabilidade e minimizar riscos. Veja um passo a passo prático de como comprar um imóvel para alugar.
1º - Defina o objetivo do investimento
Você quer lucrar com a valorização ou com o aluguel mensal? A resposta influencia na localização, o tipo de imóvel e o valor ideal a ser investido.
2º - Estude o mercado local
Pesquise bairros com alta demanda de locação, como áreas próximas a universidades, centros comerciais, estações de metrô e hospitais. Sites como OLX e QuintoAndar ajudam a entender os valores na região e saber se vale a pena comprar imóvel para alugar.
3º - Escolha o tipo de imóvel certo
Apartamentos pequenos (studio ou 1 quarto) são os mais procurados em grandes cidades. Já casas com quintal têm mais valorização em cidades do interior e litoral.
4º - Analise os custos totais da operação
Além do valor de compra, inclua documentação, reforma, mobília (se for alugar o imóvel já mobiliado), impostos e possíveis períodos de vacância.
5º - Negocie com inteligência
Estude imóveis similares na região e faça propostas abaixo do valor anunciado. Donos que precisam vender rápido tendem a aceitar boas negociações.
6º - Considere o consórcio
Se não for comprar à vista, o consórcio imobiliário surge como uma alternativa vantajosa. Com essa modalidade de compra, o interessado adquire o bem sem pagar entrada e com mais flexibilidade do que um financiamento tradicional.
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