Investir em startup: benefícios, riscos e como fazer de maneira ideal

Veja as melhores dicas de como investir em startup e descubra quais são os cuidados necessários.
  • Atualizado em June 23, 2022
  • Publicado em June 23, 2022
  • Planejamento Financeiro

Atualmente fala-se bastante sobre startups, é um fato que essa modalidade de negócio está em plena ascensão em nosso país. Com a aprovação recente do Marco Legal das Startups, que regulamentou o setor, os investimentos em empresas do tipo só aumentam. Com muitas pessoas querendo investir em startup, muitas dúvidas também surgem em relação ao assunto.

Mas ao contrário do que a maioria pensa, investir em startup pode ser simples, bastando ter o conhecimento necessário. Neste post vamos te dar dicas para isso, ressaltando os cuidados necessários.

Quais são os benefícios de investir em startup?

O primeiro ponto importante para investir em startup é entender o conceito desse tipo de empresa. Afinal, o que são startups?

Basicamente são empresas inovadoras com custos baixos de manutenção, mas que conseguem crescer rapidamente e gerar lucros. Por conta de seu perfil diferente e altamente ligado a inovações tecnológicas, as startups são excelentes opções de investimento.

Uma das principais vantagens em investir em startup é exatamente essa: alta rentabilidade em pouco tempo, apesar de ser um investimento de risco considerável.

Dessa forma, vamos falar um pouco mais sobre os benefícios de se investir em uma startup. Confira!

Disrupção

Um dos principais pontos positivos ao se investir em uma startup é a possibilidade de fazer algo totalmente diferente e desafiador, ´o pensar fora da caixa é essencial nesse processo. Todo o conceito de uma startup é prezar pela inovação, novos processos e oportunidades. Por isso, investir em uma startup é investir em uma ideia fora da caixa.

Retornos financeiros acima da média

Seja qual for o perfil do investidor, todos eles buscam a mesma coisa: ganho. Seja uma simples caderneta de poupança até as taxas variáveis mais complexas, os investimentos são maneiras de alcançar metas financeiras pessoais.

Diferentemente de investimento de renda fixa, no qual o retorno é estável, investir em startup é considerado um investimento de renda variável. Apesar da possibilidade de ganhos ilimitados, em teoria, é preciso se atentar para a volatilidade do mercado.

Pode ser que a empresa que você escolha investir cresça exponencialmente, fazendo com que seus investidores tenham ótimos retornos. Isso significa que, se a empresa obtiver êxito, o valor de seu investimento sobe proporcionalmente, inclusive para fins de venda posterior.

Lucros rápidos

Startups conseguem gerar lucro de modo rápido e seus investidores buscam exatamente isso, uma aplicação que lhes dê retornos com o mínimo de tempo despendido possível.

Isso é uma grande vantagem para quem deseja, inclusive, diversificar os investimentos. Apostar em uma startup que você acredita que terá sucesso e utilizar os lucros para diversificar seus investimentos em outras, de ramos diferentes, é uma ótima ideia.

Nova atividade econômica

O dinheiro investido em startups incentiva o crescimento de uma empresa inovadora e desenvolvedora de atividades relevantes.

Inclusive, o dinheiro do investimento costuma ser utilizado para agregar ainda mais valor ao empreendimento, seja contratando mais funcionários, terceirizando serviços ou adquirindo matéria-prima. No final, é um benefício para todo mundo. Tanto para os donos da startup quanto para os sócios investidores.

Apoio para as empresas em ascensão

Ser um investidor de startups significa criar uma relação de proximidade com as empresas que estão no seu portfólio de investimentos. Desse modo, podendo apoiá-las e influenciar em seu crescimento.

Alguma vez, como consumidor, você já se sentiu insatisfeito com serviços prestados? Já desejou ter determinados produtos fossem melhores? Exatamente por isso, o investimento em startups pode ser uma forma de apoiar empresas em ascensão que produzam e apoiem causas que sejam de seu interesse.

No Brasil, o acesso a capital de investimento é algo muito difícil, especialmente para ideias novas. Como investidor do ramo, você vai conseguir entender mais sobre novas ideias e apoiá-las ou não. Desse modo, você sai do banco do passageiro e se torna uma peça decisiva no desenvolvimento de produtos e serviços inovadores e essenciais ao desenvolvimento do país.

Quais são os riscos de investir em startup?

Agora que você já sabe os benefícios de investir em startup, também vamos falar sobre os riscos de fazer isso. Falamos, anteriormente, sobre a vantagem financeira desse investimento, que chega de modo rápido. Ocorre, entretanto, que investir em startup tem outro lado: os riscos. Veja quais são a seguir.

Investimento de alto risco

A maior desvantagem das startups como investimento, é o fato de serem um modo de investir de alto risco. Já em investimentos de renda fixa, é possível saber exatamente qual vai ser o retorno do seu investimento. Afinal de contas, isso é definido na hora da aplicação.

A título de exemplo, a caderneta de poupança é influenciada diretamente pela taxa Selic. Os títulos públicos também têm um pagamento definido por essa taxa, acrescidos de 3% por ano. Esses tipos de investimento, de renda fixa, são um meio de oferecer estabilidade e previsibilidade, mas limita os ganhos.

Ademais, quanto mais se investir em startups que estão iniciando, maior é o risco. No entanto, se uma empresa que estiver começando conseguir obter êxito comercial, esses ganhos vão ser bem maiores do que qualquer tipo de investimento de renda fixa.

Ausência de garantia

Por ser uma forma de investir o seu dinheiro em empresas emergentes, que inovam e ainda estão buscando a sua "fatia" do mercado, os investidores não podem esperar qualquer garantia de retorno. Afinal de contas, não há certeza do sucesso ou não. A ajuda às empresas é feita de modo "cego", podendo ou não funcionar.

Nesse sentido, a melhor dica é diversificar os investimentos em startups para compensar qualquer eventual falha, além de saber mais sobre o mercado atual e o comportamento do consumidor. Este último é quem vai ditar o sucesso, ou não, do negócio.

Investimento a longo prazo

Apesar de ser difícil prever, os investimentos em startups que dão resultados grandiosos a curto prazo são a exceção. A regra é apostar em uma empresa que você acredita, incentivar seu desenvolvimento e aguardar. Com sorte, os bons resultados aparecem logo. No entanto, por conta da alta volatilidade de investir em startup, podem ser necessários anos para que os bons resultados finalmente cheguem.

Isso pode ser um problema para investidores que buscam retornos a curto prazo. O melhor é sempre ter uma reserva de emergência e não comprometer toda a sua renda. Um investimento que apresenta riscos não significa que é proibido. Apenas que é necessário ter mais cautela ao fazê-lo. Por isso, procure se informar o máximo possível sobre as modalidades desse tipo de investimento e seguir as nossas dicas de como investir em startup, conforme indicamos a seguir.

Como investir em startup de forma ideal?

Agora que você já sabe os prós e contras de investir em startup, podemos te ajudar na parte mais prática do negócio: veja como investir de maneira ideal.

Avalie as possibilidades

Antes de investir em startup, é preciso avaliar o produto ou serviço oferecido pela empresa. É uma ideia disruptiva e inovadora? Existem chances reais de sucesso? Se você gostar da ideia e quiser apoiá-la, vale a pena passar para os próximos passos.

Além disso, é bom analisar alguns documentos, como os relatórios financeiros do negócio e a missão, a visão e os valores da empresa. Uma conversa franca, na posição de uma pessoa que vai injetar bastante expectativa no negócio, será esclarecedora.

Conheça o mercado

Como o investimento em startup traz maiores possibilidades em rendimentos e lucros, é preciso ter noção do mercado em que a empresa vai atuar. Em relação a esse tópico, não é preciso ser um expert no assunto para entender o momento em que uma empresa vai ou não fazer sucesso.

Apesar de não haver uma regra geral, é possível ler sobre tendências e as formas de investimento mais adequadas para o momento do mercado. Especialmente o de atuação de sua empresa de preferência para fins de investimento.

Conte com capital

Após verificar as oportunidades, é preciso contar com o capital necessário para o investimento. É recomendável não comprometer toda a sua renda no investimento, mesmo que existam grandes chances de retorno. Afinal, a volatilidade é real.

Escolha a modalidade ideal

Existem algumas modalidades de investimento em startups. Há a aceleradora, que é uma forma de impulsionar a empresa em seus primeiros anos de atividade, por meio de mentorias e auxílios profissionais. Essa modalidade acaba envolvendo mais o investidor no negócio, é comum em startups que estão começando.

O investidor-anjo, é uma pessoa (física ou jurídica) que investe em startups, mas com caráter não meramente financeiro. Em troca disso, o investidor-anjo tem mais autonomia nas decisões da empresa, incluindo opiniões de negócios.

Há, ainda, o investidor-semente, similar ao investidor-anjo. O foco dessa modalidade são grupos de pessoas que pagam por fatias da empresa. Por essa característica, esse investimento tem valores mais baixos. Na maioria das vezes, um conselho é instituído para decisões.

Essas são as principais modalidades de investimento em uma startup mas existem outras formas de se investir. Por isso, pesquise para saber qual mais se encaixa em seu perfil e necessidades.

Dentre as startups mais promissoras e interessantes do Brasil, há diversas que se destacam. Dessa forma, esse tipo de escolha acaba sendo uma decisão pessoal, de acordo com as suas preferências. Afinal, os investimentos de renda variável são chamados desse jeito exatamente por conta da volatilidade: eles podem ir tanto para cima quanto para baixo.

Com certeza, investir em startup é uma oportunidade e tanto para quem gosta desse nicho de mercado. No entanto, é preciso ter cuidado e avaliar os riscos para fazer esse investimento de maneira ideal. Existem algumas modalidades de investimento, então ache a que mais se encaixa na sua realidade e aproveite os benefícios!

Esperamos que você tenha gostado de saber mais sobre o investimento em startup. Para ampliar seus conhecimentos acerca do tema, não deixe de conferir a importância do controle financeiro para quem vai começar a investir.
As informações que constam nesse artigo podem sofrer atualizações sem aviso prévio.
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